Sinnvollerweise beginnt man damit, Ziele und Bedürfnisse festzuhalten: Wann möchte man sich aus dem Erwerbsleben zurückziehen? Wie soll die Unternehmensnachfolge geregelt werden? Welches Budget soll im Ruhestand zur Verfügung stehen?

Als Nächstes gilt es, die eigene Situation zu analysieren. Familien- und Wohnsituation, Einnahmen und Ausgaben sowie deren zukünftige Entwicklung, Vermögen und Schulden oder Rahmenbedingungen im Unternehmen sind Aspekte, die beleuchtet werden sollten.

Hat man den Überblick, kann man seine finanzielle Zukunft planen. Die möglichen Überlegungen und Massnahmen sind vielfältig: Anlegen einer Sparquote, Pensionskasseneinkäufe, Bezug von Rente oder Kapital aus der Pensionskasse, Vermögensstrukturierung und Testament.

Eine sorgfältige Finanzplanung hilft, geeignete Massnahmen zu ergreifen und deren Auswirkungen zu simulieren. Es empfiehlt sich, auf die Erfahrung von Fachpersonen zu zählen und sich beraten zu lassen.

Kontakt

Liechtensteinische Landesbank AG
René Bär
Leiter Finanzplanung und Steuern
T +423 236 92 29
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