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Finanzplanung und Altersvorsorge auf den Punkt gebracht.
LLB Kompass – massgeschneiderte Finanzplanung und Altersvorsorge für eine sorgenfreie Zukunft
Kann ich mir ein Eigenheim leisten? Wie optimiere ich meine Altersvorsorge? Wie vermeide ich Fehler in der Pensionsplanung? Wir analysieren Ihre Situation und beraten Sie bei Ihrer Finanzplanung.
LLB Kompass – Finanzberatung auf Augenhöhe
Ihre Bedürfnisse und Lebensziele sind so individuell wie Sie. Doch je nach Lebensphase und Lebenssituationen können sich diese ändern oder Ihre Ziele verschieben sich. Entsprechend müssen Sie Ihren Finanzplan oder die Altersvorsorge anpassen. Mit dem LLB Kompass bieten wir Ihnen zu jeder Lebensphase eine Standortbestimmung und beleuchten alle für Sie wichtigen Themenbereiche, und zwar umfassend.
Informieren Sie sich persönlich bei einem Beratungsgespräch, laden Sie unsere Broschüre als PDF herunter oder berechnen Sie Ihre Ausgangslage gleich selbst mit unseren Kompass-Rechnern.
Unser Ansatz: 360°-Finanzplanung mit acht Themenbereichen
Damit Ihre Entscheidungen auf alle Themenbereiche abgestimmt sind, setzen wir mit dem LLB Kompass auf ein ganzheitliches Konzept: Im Zentrum stehen Sie als Kunde – in Ihrer aktuellen Lebensphase. Nur wenn wir Ihre Situation umfassend betrachten, können Sie Mehrwert erzielen. Die acht Themenbereiche, die wir beleuchten, sind:
Die acht Themenbereiche im Detail
Einnahmen und Ausgaben
Gemeinsam betrachten wir Ihre aktuelle Einnahmen- / Ausgabensituation. Anhand dessen machen wir Vorschläge zur Optimierung Ihrer Sparquote und der Deckung einer allfälligen Einkommenslücke.
Vermögen
Ist es Ihr Ziel, Vermögen aufzubauen? Gemeinsam bestimmen wir ein geeignetes Anlegerprofil und definieren eine Anlagestrategie. Sofern Sie schon Vermögen besitzen, strukturieren wir auf Wunsch Ihre Vermögenswerte.
Altersvorsorge
Neben der staatlichen und der beruflichen Vorsorge ist die private Altersvorsorge sehr individuell. Wir evaluieren, mit welchen Sparmodellen Sie das Maximum aus der Altersvorsorge herausholen. Wenn Sie eine frühzeitige Pensionierung anstreben, helfen wir Ihnen bei der Erreichung Ihrer Ziele.
Eigenheim und Immobilien
Gemeinsam finden wir heraus, wie eine Hypothek in Ihr Budget passt, welche steuerlichen Folgen sie hat, und ob es eventuell Sinn macht, Vorsorgegelder dafür aufzuwenden. Weiter beleuchten wir die Finanzierung des Eigenheims im Pensionsalter.
Finanzierung
Wir errechnen die Tragbarkeit der Hypothek anhand Ihres Einkommens und Vermögens. So haben Sie langfristig Freude an Ihrem Eigenheim.
Steuern
Wir analysieren Ihre Steuerbelastung und ergreifen Massnahmen zur nachhaltigen Steueroptimierung. Weiter beraten wir Sie zum Bezug von Vorsorgegeldern.
Risikovorsorge
Wie gut ist Ihre Deckung infolge einer Erwerbsunfähigkeit bei Unfall oder Krankheit? Und wie gut sind Hinterbliebene im Todesfall versichert? Wir decken allfällige Unter- oder Überversicherungen auf und geben Handlungsempfehlungen ab.
Nachlass, Recht und Selbstbestimmung
Hier beleuchten wir die verschiedenen Aspekte des Nachlasses. Wir berücksichtigen unter anderem die gesetzliche Erbfolge und Pflichtteile, die erbrechtliche Begünstigung des Ehe- oder Lebenspartners sowie die Gewährleistung der gewünschten Erbfolge.
Wünschen Sie eine persönliche Finanzberatung? Kontaktieren Sie uns.
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Besuchen Sie uns in einer Geschäftsstelle. Wir beraten Sie gern individuell.
Nehmen Sie Kontakt auf
Rufen Sie uns an. Wir sind auch telefonisch persönlich für Sie da.
Die 360°-Finanzberatung
Vereinbaren Sie einen Termin mit unseren Finanzexperten und lassen Sie sich passend zu Ihrer Situation beraten.
