LLB Invest kombiniert das Beste aus zwei Welten: präzise, innovative  und leistungsfähige Informationstechnologie, gepaart mit der Erfahrung und Expertise der Kundenberater. Das Ziel dabei ist, relativ zum Risiko und der Marktentwicklung einen spürbaren Mehrwert für die Kunden zu erwirtschaften.

Der Beratungsprozess

In einem ersten Schritt erfolgt eine sorgfältige und umfassende Analyse der individuellen Situation, der Wünsche und Ziele des Kunden. Aufbauend auf diesen Informationen legt der Kunde mit seinem Berater die Anlagestrategie fest. In der Folge erarbeitet der LLB-Kundenberater einen massgeschneiderten Anlagevorschlag, der ein bestmögliches Verhältnis zwischen Rendite und Risiko anstrebt. Unterstützung liefert dabei einerseits eine innovative IT-Lösung, andererseits das gebündelte Know-how des LLB Asset Managements. Der optimierte Anlagevorschlag bildet schliesslich die ideale Grundlage für den Umsetzungsentscheid des Kunden. Mit Hilfe von modernster Technologie werden die Portfolios regelmässig und systematisch überwacht. Treten aufgrund von Marktbewegungen oder Empfehlungsänderungen Abweichungen vom Soll-Zustand auf, unterbreitet der LLB-Berater umgehend entsprechende Optimierungsvorschläge. Die Prämisse lautet: Unnötige Risiken vermeiden und sich bietende Chance nutzen.

LLB Invest – der Kunde hat die Wahl

Das neue Angebot richtet sich sowohl an private als auch an institutionelle Anleger. Der Kunde kann zwischen zwei Beratungsmodellen – LLB Consult und LLB Expert – sowie der Vermögensverwaltung LLB Comfort wählen. Der Unterschied zwischen den Modellen liegt in der Intensität der Portfolioüberwachung sowie der Häufigkeit von Optimierungsempfehlungen bei Abweichungen vom individuellen Risiko-Rendite-Profil. LLB Comfort richtet sich an Kunden, welche die Anlageentscheide der Bank delegieren wollen. Folglich bietet LLB Invest für jeden Anlegertyp die passende Lösung hinsichtlich Sicherheit, Monitoring und Beratung sowie Bewirtschaftung des Portfolios.

Know-how und Technologie

Die Anlagevorschläge in der Vermögensberatung und -verwaltung der LLB basieren auf dem bewährten Know-how des LLB Asset Managements. Der Auswahlprozess der Portfolio-Anlagen richtet sich dabei nach dem hauseigenen, mehrfach ausgezeichneten Quant-Value-Ansatz. Eine komplexe Softwarelösung, die auf finanzmathematischen Methoden beruht, wird unterstützend zur laufenden Analyse und Überwachung der Kundenportfolios eingesetzt. Das Resultat ist eine nachhaltige Steigerung der Portfolioeffizienz.

Mensch und Maschine

Wird durch diese technischen Fortschritte die klassische Bankberatung obsolet? Werden künftig Kunden einem Algorithmus mehr Vertrauen schenken als einem Menschen? Unsere Antwort lautet klar – Nein! Das Bankgeschäft ist und bleibt ein Vertrauensgeschäft. Das persönliche Gespräch und der Austausch mit einem erfahrenen Berater wird auch künftig ein Erfolgsfaktor im Anlagegeschäft sein. Individuelles Vertrauen, das sich idealerweise über Jahre aufgebaut hat, ist nicht so einfach durch einen Computer zu ersetzen. Es geht vielmehr darum, beide Welten im Sinne des Kunden zu verknüpfen. Die geschickte Kombination der jeweiligen Stärken von Mensch und Maschine wird den Erfolg der künftigen Bankberatung bestimmen. Mit LLB Invest bietet die LLB schon heute die innovative Lösung für die Zukunft.