Sinnvollerweise beginnen Sie damit, Ziele und Bedürfnisse festzuhalten: Wann möchten Sie sich aus dem Erwerbsleben zurückziehen? Wie soll die Unternehmensnachfolge geregelt werden? Welches Budget soll im Ruhestand zur Verfügung stehen?

Als Nächstes folgt die persönliche Situation. Familien- und Wohnsituation, Einnahmen und Ausgaben, Vermögen und Schulden oder Rahmenbedingungen im Unternehmen sind zentrale Aspekte.

Sobald Sie diesen Überblick haben, lässt sich ein Finanzplan erstellen. Mögliche Überlegungen und Massnahmen sind vielfältig: Anlegen einer Sparquote, Pensionskasseneinkäufe, Bezug von Rente oder Kapital aus der Pensionskasse, Vermögensstrukturierung und Testament.

Regelmässige Überprüfungen und Anpassungen des Plans sind wichtig, um sicherzustellen, dass Sie auf Kurs bleiben, auch wenn sich Ihre persönlichen und finanziellen Umstände ändern. Zählen Sie auf die Erfahrung von Fachpersonen und lassen Sie sich beraten.

Kontakt

Liechtensteinische Landesbank AG
René Bär
Leiter Finanzplanung und Steuern
T +423 236 92 29
rene.baer@llb.li